科技金融--东北产业链振兴的新机遇

  意见领袖丨东北亚经济研究院

  本文作者:蓝天(东北财经大学东北亚经济研究院特约研究员)

  科技金融是科技产业和金融产业的深度融合,是产业金融的重要组成部分。科技金融通过一系列金融工具、金融制度、金融政策与金融服务的系统性、创新性安排,促进科技开发、成果转化和高新技术产业发展。随着新一轮科技革命与产业变革的不断推进,科技金融的快速发展为东北产业链振兴提供了新机遇。党的十九大报告提出“着力加快建设实体经济、科技创新、现代金融、人力资源协同发展的产业体系”。这实际上要求金融业发展回归本源,服务好实体经济。东北要牢牢抓住这一重要发展契机,深入落实习近平总书记在辽宁考察时和在深入推进东北振兴座谈会上的重要讲话精神,坚定实施创新驱动发展战略,以科技创新引领动能转换,以科技创新赋能金融转型,促进产业提质增效,振兴东北产业链,推动东北经济高质量发展。

科技金融--东北产业链振兴的新机遇

  一、东北地区发展科技金融的必要性

  首先,科技金融在转变地方经济发展方式、促进产业链升级等方面发挥着至关重要的作用。随着大数据、新文娱、智慧物流、新能源汽车、医疗健康、人工智能、数字房产、新零售等诸多具有新经济特色的市场主体快速涌现,传统经济发展模式必将加快走向新经济模式。为了稳定经济运行、抢抓新的经济增长点,客观上要求科技金融发挥对新经济企业的育成作用,用金融资本杠杆加快新产业、新技术、新模式、新业态的价值实现,促进更多的新经济企业健康发展,并赋能传统产业转型升级。其次,新冠肺炎疫情冲击下,全球价值链、供应链和产业链必将深度调整,这对东北产业链振兴是机遇更是挑战。东北应牢牢把握科技金融这一创新发展动力,鼓励企业利用数字化、科技化转型升级来抵抗疫情冲击。同时,通过科技金融对产业链中高科技环节的扶持,实现资源有效配置,以技术创新引领企业向价值链的中高端攀升,带动东北产业链协同创新发展。

  二、东北地区的科技金融资源现状

  从科技资源来看,近年来东三省相继出台了一系列政策鼓励科技金融发展,以加快科技成果转化、拓展科技型企业融资渠道、加强科技金融创新力度。在加大科技金融财政支持的同时,积极引导企业、社会、金融资本投入科技创新。东三省高等教育资源丰富,科研基础设施较为完善,集聚了较多高层次科研和创新人才,专利申请量逐年上升,技术交易市场活跃。2019年,东三省专利申请量138365件,同比增长8.69%,占全国专利申请总量的3.16%;专利授权量75568件,同比增长10.37%,占全国专利授权总量的2.92%;技术交易合同数达到25348项,合同成交总额1281.13亿元,同比增长26.6%。从金融资源来看,东北地区银行业金融体系完善,证券业机构集聚态势明显,行业资产规模稳步壮大,保险业市场规模持续增长。目前,东北地区银行业法人机构和分支机构合计21232个,其中商业银行209家,政策性银行6家,农村信用社1995家,村镇银行654家,占全国银行业法人机构总数的9.35%。证券公司及分支机构635家,上市公司155家,新三板挂牌公司251家。期货公司及分支机构61家,成交额达8275亿元。2019年末,东北地区保险行业保费收入总额2921亿元,占全国保费收入总额的6.85%,较同期增长8.6%。

  三、东北地区科技金融发展存在的问题

  第一,科技金融与产业链的融合不充分。政策措施有效性不足,科技金融与产业融合的工作机制尚未良好呈现,缺少统一的驱动机制。近年来虽然陆续出台了相关政策,然而实施效果一般,科技金融缺乏规范发展的制度引导与约束。第二,科技金融对产业链的扶持不精准。传统信贷模式难以推进科技金融发展,“融资难”成为制约科技型中小微企业发展的重要问题。第三,科技金融的服务支持体系不够完善,针对科技金融的多层次、系统化服务支撑体系尚未形成。例如,扶持角度单一,缺少“事前”的融资引导、信用担保,“事中”的风险评估、风险补救,“事后”的风险共担机制;扶持形式单一,缺少政府与创投公司、科技服务公司等的合作;缺少对利用资本市场进行直接融资的激励,等等。第四,多层次资本市场体系建设不完善。东北的现代金融体系建设起步较晚,资本市场发展相对落后,科技企业的融资场所有限,融资渠道有限,几个股权交易中心在科技金融发展中的潜力和作用未得到有效释放。第五,科技金融自主创新能力弱,人才供给不足。现有金融产品中,符合科技金融企业不同生命周期风险特点、迎合实际需求的产品数量极少,运营模式不成熟,科技金融的创新进程无法与科技企业的发展速度相匹配。同时科技金融行业的迅猛发展,导致东北地区科技金融专业型和复合型人才需求缺口较大。

  四、东北地区发展科技金融的对策建议

  第一,打造科技金融生态圈,完善系统化顶层设计。精准和动态把握科技金融发展态势,研究落实国家扶持政策,因地制宜制定适合东北科技金融发展的支持措施,推动科技金融和产业链协同发展,真正实现市场化、法制化和制度化的有机融合,营造良好发展环境。

  第二,构建立体化、多元化的科技金融服务体系。充分运用区块链、云计算等新技术,整合东北地区金融机构、企业、政府三方的信息资源,搭建信息对接平台。以大数据作为底层支撑,建立与科技企业规模相适应的风险管理制度流程、风险识别监测、风险指标量化等多维度的风险控制体系,按照企业生命周期,分段做好风险防范,全面提高科技金融风险管理能力。构建科学的信用评价体系,实施信用等级评估,增强信息透明度,指导政府和金融机构有效匹配优惠政策和科技金融服务。

  第三,发展多层次资本市场,推进科技企业多样化融资。培育新三板、创业板、科创板,积极实施“瞪羚计划”,鼓励满足条件的科技创新型企业到区域性股权市场挂牌交易或在科创版等资本市场上市。创新融资租赁、无形资产抵质押、动产托管、生产用设备按揭贷款、典当融资、商业信用融资等多样化融资形式。鼓励科技型企业通过发行公司债、企业债,利用票据贴现、基金、可转换债券、互联网金融等方式扩大融资规模。通过政策与服务双轮驱动,打造由种子基金、天使投资、创业投资、担保资金和创投引导资金、产业基金等构成的全链条金融体系,全面拓展科技企业融资渠道。

  第四,创新科技信贷产品和服务,扩大金融机构在股权、订单、仓单、保单等质押和纳税信用的贷款规模,推进知识产权质押融资工作。探索建立科技企业统贷统还机制,引导开展集合授信业务。建立企业融资需求库,按照企业需求个性化推送科技金融服务。创新科技保险产品和服务,支持符合条件的保险公司设立专门服务于科技型企业的科技保险专营机构,为科技型企业降低风险损失、实现稳健经营提供保障。创新科技担保产品和服务,建立健全政府资金引导、社会资本参与、市场化运作的科技担保服务体系,积极发挥融资性担保增信作用。

  第五,建立科技企业信贷补偿机制,探索设立多渠道、多方式的政银担、政银保风险池资金,进一步完善科技担保贷款和保证保险贷款等相关产品,推动金融机构对科技企业的信贷支持。

  第六,围绕重点产业链布局创新链,促进科技资源与金融资本有效结合。利用现有科技资源,以政产学研相结合的方式激活传统产业链,形成上中下游相互衔接的创新链。同时通过政策激励,引导金融资本、民间资本以及其他投资者共同参与设立子基金,形成有效资本供给。

  第七,做大做强科技、金融、产业“三融合”集聚区。发展科技金融专营机构,建设科技金融中心,完善基础设施配套,引导科投基金子基金、创业投资机构向科技金融中心集聚发展。条件成熟时,申报成立国家级金融改革创新试验区。

  第八,积极发挥政府作用,培育科技金融人才,引导金融资源投向科技创新,促进科技和金融深度融合。

  (本文作者介绍:东北亚经济研究院是东北财经大学汇聚校内外优势资源创建为服务国家面向东北亚需求的高端新型智库、高端学术交流平台和研究人才的培养基地,将为建言献策、服务社会提供更加有力的组织、资源和机制保障。)

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